Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг регулируется Федеральным законом от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".
Дополнительным основанием для отказа в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ее приостановления или аннулирования является аннулирование или отзыв лицензии на проведение банковских операций, выданной Банком России.
Федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, уполномоченным проводить лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, является Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР РФ)*(19).
Приказом ФСФР РФ от 16 марта 2005 г. N 053/пзн утвержден Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (зарегистрирован в Минюсте России 20 апреля 2005 г. N 6533), он действует с 15 мая 2005 г., вместо прежнего Порядка, утвержденного постановлением ФКЦБ РФ от 15 августа 2000 г. N 10.
Для деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг установлено три вида лицензий:
на осуществление брокерской, депозитарной, клиринговой и дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами, для деятельности по организации торговли выдается лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг;
на деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг выдается лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра;
на ведение деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг в качестве фондовой биржи выдается лицензия фондовой биржи.
Лицензия выдается на каждый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Лицензиат вправе совмещать профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг с иными видами деятельности, подлежащими и не подлежащими лицензированию в соответствии с законодательством.
Допускается совмещение следующих видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
1) брокерской, дилерской, по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельности;
2) клиринговой и депозитарной деятельности;
3) клиринговой и деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг.
При первичном обращении за получением лицензии соискателю выдается лицензия на три года. Лицензия без ограничения срока действия выдается только на тот вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, на который у соискателя уже есть лицензия, выданная на три года.
Лицензия утрачивает юридическую силу, если истек срок ее действия или она аннулирована, если лицензиат ликвидирован или прекратил свою деятельность в результате реорганизации (кроме преобразования). Лицензия, выданная на три года, утрачивает юридическую силу с момента принятия лицензирующим органом решения о выдаче другой лицензии, без ограничения срока действия.
В соответствии с законодательством о налогах и сборах за рассмотрение лицензирующим органом заявления о выдаче лицензии, за ее выдачу (предоставление) и переоформление бланка лицензии взимается государственная пошлина. Статьей 333.33 части второй Налогового кодекса России установлены размеры государственной пошлины за предоставление лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 333.18 НК РФ при обращении за совершением юридически значимых действий государственная пошлина уплачивается до подачи заявления и (или) иных документов о совершении таких действий.
Во втором разделе Порядка лицензирования представлен обширный перечень документов, которые должны быть представлены соискателем в ФСФР РФ для получения лицензии. Лицензирующий орган рассматривает документы и принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в этом в течение 30 рабочих дней со дня их получения лицензирующим органом.
ФСФР РФ вправе проверять достоверность сведений, содержащихся в документах, представленных для выдачи лицензии. Не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения лицензирующий орган должен разместить информацию о своем решении на сайте ФСФР РФ в сети "Интернет", а в течение пяти рабочих дней - письменно уведомить соискателя.
ФСФР РФ контролирует деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг и принимает решение о приостановлении либо об отзыве выданной лицензии при нарушении законодательства России о ценных бумагах. Действие лицензии лицензирующий орган может приостановить на шесть месяцев, если неоднократно в течение одного года профессиональные участники рынка ценных бумаг нарушали законодательство о ценных бумагах, в том числе нормативные правовые акты ФСФР РФ. Лицензирующий орган своим решением приостанавливает действие лицензии на срок до шести месяцев. Приостановление действия лицензии влечет запрет на занятие соответствующим видом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг до принятия ФСФР РФ решения о возобновлении лицензии.
Уведомление о приостановлении действия лицензии должно быть направлено лицензиату в письменной форме в течение трех рабочих дней с даты его принятия с указанием причин, по которым принято такое решение. Если допущенные нарушения лицензиат устранит, лицензирующий орган направит ему одновременно с уведомлением предписание об устранении выявленных нарушений.
Лицензиат, действие лицензии которого приостановлено, обязан:
прекратить проведение профессиональной деятельности с момента получения уведомления;
в течение трех рабочих дней с момента прекращения деятельности письменно уведомить клиентов (депонентов, участников торгов) о приостановлении действия лицензии;
по требованию клиента и в соответствии с его указаниями немедленно возвратить денежные средства и перевести находящиеся у него (лицензиата) ценные бумаги.
Решение лицензирующего органа о приостановлении действия лицензии может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством.
После устранения лицензиатом нарушений, послуживших причиной для приостановления действия лицензии, в установленный для этого срок лицензиат обязан представить в лицензирующий орган документы, подтверждающие устранение нарушения.
Уведомление о решении лицензирующего органа возобновить действие лицензии должно быть направлено лицензиату в письменной форме в течение трех рабочих дней с даты его принятия.
Лицензия может быть аннулирована лицензирующим органом в следующих случаях:
при неоднократном в течение одного года нарушении профессиональными участниками рынка ценных бумаг законодательства о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов ФСФР РФ, а также требований, предусмотренных статьями 6 и 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
если в течение трех месяцев с даты принятия лицензирующим органом решения о выдаче лицензии не уплачена государственная пошлина за предоставление лицензии;
при аннулировании или отзыве лицензии на осуществление банковских операций - для кредитных организаций;
по инициативе лицензиата.
Лицензиат, чья лицензия аннулирована, обязан:
прекратить заниматься профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг с момента получения уведомления ФСФР РФ;
в течение трех рабочих дней с момента прекращения деятельности письменно уведомить клиентов (депонентов, участников торгов) об аннулировании лицензии;
по требованию клиента и в соответствии с его указаниями немедленно возвратить денежные средства и перевести находящиеся у него (лицензиата) ценные бумаги;
передать лицензирующему органу бланк аннулированной лицензии в течение пяти рабочих дней с момента получения уведомления об аннулировании.
В случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг лицензиат не позднее 30 рабочих дней после получения такого уведомления обязан передать:
другой организации, осуществляющей деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, или эмитенту реестры владельцев ценных бумаг в порядке, установленном законодательством о рынке ценных бумаг;
эмитенту первичные документы, послужившие причиной для внесения изменений в систему ведения реестра (передаточные и залоговые распоряжения и другие документы, составляющие систему ведения реестра).
ФСФР РФ формирует и ведет реестр выданных, приостановленных и аннулированных лицензий. Информация, содержащаяся в реестре лицензий, открыта для всеобщего ознакомления на сайте ФСФР РФ, ее предоставляет территориальный орган лицензирующего органа в виде выписки из реестра лицензий.
Условием оказания брокером и/или дилером услуг по подготовке проспекта ценных бумаг, т.е. услуг финансового консультанта, является его соответствие установленным нормативными правовыми актами ФСФР РФ требованиям, предъявляемым к размеру собственного капитала, и квалификационным требованиям к сотрудникам. ФСФР РФ утверждает и квалификационные требования, предъявляемые к руководителям и сотрудникам (работникам) профессиональных участников рынка ценных бумаг. Например, проводит их аттестацию (проверку соответствия квалификации руководителей и работников предъявляемым квалификационным требованиям) в форме приема квалификационного экзамена и выдачи квалификационного аттестата, определяет порядок проведения аттестации, перечень документов, подаваемых вместе с заявлением о допуске к аттестации, количество и типы аттестатов, программы квалификационных экзаменов и порядок их сдачи. ФСФР РФ имеет право аннулировать квалификационные аттестаты физических лиц, если последние неоднократно или грубо нарушали законодательство о ценных бумагах.